logo
Горячая линия: (067) 233-26-47

Рейтинг банков Украины в 2016 году


rating-banks

Надежность банков Украины

В процессе выбора банка для долгосрочного сотрудничества необходимо ориентироваться, прежде всего, на его рейтинг и надежность. Надежность банка – это его способность противостоять окружающим факторам. Рейтинг надежности банков – это квартальная оценка Министерством финансов уровня платежеспособности финансовых учреждений.

Данная информация не является закрытой и регулярно печатается в официальных источниках. Для анализа специалистами выбирается один из предшествующих периодов: год, квартал, месяц. Так, банки получают оценку от 1 до 5 баллов, исходя из информации, которая определяет их деятельность:

  • объема собственного капитала (в гривнах, долларах, евро);
  • финансового результата (прибыльности СК и активов);
  • резерва чистой прибыли (кредитного портфеля);
  • резерва убытков по обязательствам (депозитного портфеля).

В 2016 году рейтинг банков Украины был оценен журналом Forbes, компетентность которого никто не ставит под сомнение. Для этого эксперты изучили следующие показатели: рентабельность, ликвидность, капитализация. Была проведена оценка бесперебойности платежей и поддержки финансового учреждения его акционерами. На уровень рейтинга повлиял также и так называемый «фактор владельца».

reyting-bankov-ukrainyi

Особенности показателей в рейтинге банков

Помимо вышеизложенных показателей НБУ в этом году была установлена следующая классификация финансовых учреждений:

  1. Банки, которые имеют государственную долю выше 75%.
  2. Банки, СК которых находится у иностранных инвесторов.
  3. Группа 1 – банки, имеющие больше 0,5% активов страны.
  4. Группа 2 – банки, имеющие меньше 0,5% активов страны.

Обращаем ваше внимание, что не стоит путать два показателя – «надежность» и «возможность дефолта». Надежная организация может столкнуться с внешними обстоятельствами и не суметь противостоять им. Наряду с ней компания со средним уровнем надежности будет осуществлять свою деятельность в том же режиме. Она сможет противостоять негативным факторам за счет оптимального показателя «возможности дефолта». Тут же учитываются и политические риски.

Рейтинг банков Украины в 2016 году

Представляем вашему вниманию рейтинг украинских банков в 2016 году. Информация взята в официальной базе статистических данных НБУ.

Рейтинг банков Украины в 2016 году на 01.07.2016 года

Наименование банка Общий рейтинг Коррекция
аналитиков
1 Креди Агриколь Банк 4,90 0,50
2 Альфа-Банк 4,50 0,50
3 Мегабанк 4,40 0,75
4 Кредобанк 4,20 0,00
5 ПроКредит Банк 4,10 0,00
6 Укргазбанк 4,00 0,50
7 УкрСиббанк 4,00 0.00
8 Райффайзен Банк Аваль 3,90 0,50
9 Укрсоцбанк 3,80 0,00
10 Правэкс-банк 3,70 0,50
11 Укрэксимбанк 3,60 0,25
12 Ощадбанк 3,50 -0,50
13 ВТБ Банк 3,40 0,00
14 ПриватБанк 3,40 -0,25
15 МИБ 3,30 0,50

Рейтинг банков, выдающих кредиты в Украине

Результаты исследований показали, что украинская банковская система требует повышение УК на 110 млрд. грн. Показатель проблемных кредитов за последние полгода составил 53%. Процент просроченной задолженности увеличился на 21,7%.

Рейтинг банков по кредитам физических лиц на 01.07.2016 года

Наименование банка Кре­диты физических ли­ц, тыс.грн.
1 ПриватБанк 148 302 255
2 ОщадБанк 57 504 845
3 Укре­ксимба­нк 24 331 670
4 Райффа­йзен Банк Аваль 16 138 589
5 ПУМБ 14 260 027
6 УкрсоцБанк 14 189 188
7 Альфа-Банк 13 647 529
8 Укргазбанк 11 828 220
9 УкрСи­ббанк 11 166 683
10 Сбербанк 10 449 125

 

Рейтинг банков по кредитам юридических лиц на 01.07.2016 года

Наименование банка Кре­диты юридических ли­ц, тыс.грн.
1 ПриватБанк 142 722 546
2 ОщадБанк 63 390 807
3 Укре­ксимба­нк 54 495 791
4 Сбербанк 39 121 548
5 Проминве­стба­нк 27 529 396
6 Альфа-Банк 24 830 320
7 ПУМБ 22 567 988
8 УкрсоцБанк 19 084 025
9 Райффа­йзен Банк Аваль 19 035 074
10 ВТБ Банк 12 785 617

Несмотря на данную статистику, учреждения начали активно выдавать населению карты с большими суммами кредитных лимитов. По мнению экспертов, в случае краткосрочного займа (один-два месяца) это может принести выгоду. Во избежание недоразумений финансовые учреждения, которые выдают кредитные карты, предлагают использовать минимальный кредитный период: от 15 до 50 календарных дней.

Рейтинг банков, выдающих депозиты в Украине

За период с 01.01.2016 года по 30.06.2016 года прибыль банков, получаемая от депозитных вложений физических и юридических лиц, снизилась на 20,4% и составила 54,7 млрд. грн. Затраты финансовых учреждений сократились до 65,6 млрд. грн., что на 19,8% меньше, чем в предыдущем периоде.

Рассмотрим, каков процент уменьшения среднего размера процентных ставок в украинских банках по депозитам на 01.01.2016 года.

Изменение уровня процентных ставок по депозитам в банках Украины

на 01.01.2016 года

Пери­од Депо­зиты, грн.­ Депо­зиты, дол. Депо­зиты, евро­
1 квартал 16,35% 4,48% 3,71%
2 квартала 17,30% 5,52% 4,63%
3 квартала 17,07% 4,91% 3,67%
4 квартала 18,34% 6,13% 5,46%

Рейтинг банков по депозитам физических лиц

на 01.07.2016 года

Наименование банка Депозиты физических лиц, тыс.грн.
1 ПриватБанк 148 392 445
2 ОщадБанк 58 504 985
3 Укре­ксимба­нк 24 301 604
4 Райффа­йзен Банк Аваль 16 139 380
5 ПУМБ 14 267 627
6 УкрсоцБанк 14 149 238
7 Альфа-Банк 13 627 559
8 Укргазбанк 11 827 320
9 УкрСи­ббанк 11 169 088
10 Сбербанк 10 489 021

 

Рейтинг банков по депозитам юридических лиц

на 01.07.2016 года

Наименование банка Депозиты юридических лиц, тыс.грн.
1 ОщадБанк 63 710 539
2 Укре­ксимба­нк 56 244 552
3 ПриватБанк 42 817 519
4 Укргазбанк 31 168 096
5 Райффа­йзен Банк Аваль 25 780 621
6 УкрСи­ббанк 20 428 009
7 СитиБанк 17 408 599
8 Креди Агриколь Банк 17 372 636
9 ПУМБ 15 287 355
10 Альфа-Банк 12 670 549

Данный спад обусловлен сокращением количества отчислений в резерв, а также необходимостью возврата валютных депозитов с учетом курсовой разницы. На данный момент 168 существующих в Украине банков (из них с иностранным капиталом – 50) предлагают разместить вклады под высокие проценты.

Риски банковской системы Украины

Основными рисками банковской системы принято считать:

  • необходимость в резервном запасе уставного капитала;
  • уменьшение доверия населения и юридических лиц;
  • качество кредитного и депозитного портфелей;
  • неоправданная валютная политика в условиях девальвации;
  • трудности, вызванные с реформированием банковской системы;
  • иные микро- и макроэкономические факторы.

На ближайшее время к перечисленным рискам можно добавить расходы, направленные на эскалацию военного конфликта в восточной части страны, а также уменьшение давления курса гривны по отношению к доллару. Последний фактор связан с сезонным ростом цен за счет импорта продукции на территорию страны.

Делаем выводы

В целом, убыток финансовых учреждений (не учитывая неплатежеспособных организации) за последние полгода уменьшился на 18,4%. На сегодняшний день он составляет 12,1 млрд. грн. На 01.07.2016 года ущерб получили 35 банков. По причине банкротства 48  компаний страна потеряла 200 млрд. грн. Как сообщают официальные источники, данная тенденция продолжилась и в третьем квартале. Анализируя деятельность финансовых учреждений по индексу глобальной конкурентоспособности, можно прийти к выводу, что банки Украины занимают последнее место в мире.